上海25岁炒股奇才：死磕1类股票，盈利5年从没被套 方法普通人也会

“炒股3年，本金亏了一半；别人抓涨停赚得盆满钵满，自己却在山顶站岗；想长期持有，又怕踩雷被套——有没有同款散户，越炒越怀疑人生？”

在A股市场，很多人觉得炒股要靠天赋、靠消息，要么就是跟着所谓的“大师”操作。但上海有个25岁的炒股奇才，从大学毕业拿5万元入市，5年时间做到账户翻倍，关键是从没被套过！他不是富二代，也没有内幕消息，只靠死磕一类股票，用一套简单到普通人都能学会的方法，稳稳盈利。

今天就用大白话+真实案例，把他的选股逻辑扒得明明白白，从“选什么股”“怎么选”“怎么操作”到“哪些坑绝对不能踩”，全是干货，没有复杂指标，10分钟就能看懂，看完直接能用，从此告别“瞎买瞎卖”！

一、先唠唠：25岁奇才的“不被套”秘诀，核心就1个字——“稳”

先跟大家说说这个奇才的经历，不是想吹他多厉害，而是他的逻辑太适合普通人了！

他叫小杨（化名），2020年大学毕业，拿着实习攒的5万元入市。刚开始跟很多散户一样，跟风追热点、炒题材，3个月就亏了1.5万元，把他心疼得直跺脚。后来他幡然醒悟：“炒股不是赌大小，想不被套，就得选‘稳得住’的股票，而不是‘涨得快’的股票。”

从那以后，他开始死磕“高股息+低估值+业绩稳”的股票，5年时间里，他没抓过多少涨停，但账户每年都能稳步盈利15%-20%，关键是每次市场回调，他都能全身而退，从没被套超过10天！

2022年市场大跌20%，他的账户只亏了3%；2023年市场震荡，他赚了18%；2024年抓住一波行情，直接赚了25%。他常说：“炒股的核心不是赚多快，而是赚多稳。能不被套，就已经赢了80%的散户。”

为啥他选的股票能不被套？核心就3点：

1. 高股息：每年分红率在3%-5%以上，就算股价不涨，拿着分红也比存银行划算，相当于“兜底收益”；

2. 低估值：市盈率（PE）低于行业平均水平，股价没被高估，就算回调，空间也有限；

3. 业绩稳：公司每年营收、净利润都在稳步增长，没有暴雷风险，基本面扎实。

灵魂拷问：你炒股是追求“赚快钱”，还是“稳赚钱”？你有没有因为追热点、炒题材，被套超过半年的经历？欢迎在评论区吐槽，让我看看谁是“被套专业户”！

二、核心逻辑：为啥“高股息+低估值+业绩稳”的股票，从不被套？

很多散户觉得这类股票“涨得慢”，看不上眼，但小杨说：“涨得慢不可怕，被套才可怕。这类股票就像‘老黄牛’，虽然跑不快，但能稳稳带你往前走，不会让你掉坑里。”

1. 高股息：给你的投资“上保险”

高股息股票，简单说就是每年分红多的股票，比如银行、保险、消费龙头股，很多每年分红率能达到3%-5%，甚至更高。

为啥高股息能“上保险”？比如你花10元买一只股票，每年分红0.5元，分红率5%，就算股价一直不涨，你每年也能赚5%的收益，比存银行定期还高；如果股价下跌，分红率会更高，比如股价跌到8元，分红还是0.5元，分红率就变成了6.25%，越跌越有吸引力，主力也不会轻易砸盘，因为砸盘后自己也亏。

2022年某银行股，股价从10元跌到8元，但分红率从4%涨到5%，小杨在8元买入，不仅拿到了高分红，后续股价反弹到9.5元，他赚了18.75%，完美避开被套。

2. 低估值：股价没泡沫，回调空间小

低估值股票，就是市盈率（PE）、市净率（PB）低于行业平均水平，比如行业平均PE是20倍，而这只股PE只有10倍，说明股价被低估，没什么泡沫。

散户被套，大多是因为买了高估值的题材股，泡沫一破，股价就跌回原形。而低估值股票，本身股价就没被高估，就算市场回调，也跌不了多少，比如某消费龙头股，PE只有12倍，市场大跌时，它最多跌5%，很快就能反弹回来。

小杨从不买PE超过30倍的股票，他说：“估值就像气球，吹得越大，越容易破。低估值的股票，就像没吹满气的气球，就算摔在地上，也不会破。”

3. 业绩稳：公司基本面扎实，没有暴雷风险

业绩稳的股票，就是公司每年营收、净利润都在稳步增长，不会出现大幅亏损，比如消费、医药、银行等行业的龙头股，需求稳定，业绩不容易大起大落。

很多散户被套，是因为买了业绩暴雷的股票，比如某公司突然公告亏损10亿元，股价连续跌停，想卖都卖不出去。而业绩稳的股票，基本面扎实，就算遇到市场波动，也能抗住压力，不会出现大幅下跌。

2023年某医药龙头股，虽然市场震荡，但公司业绩增长10%，股价稳步上涨，小杨持有半年，赚了15%；而同期某业绩暴雷的题材股，股价跌了60%，套住了无数散户。

三、实操步骤：3步选出“不被套”的股票，普通人也会

小杨的选股方法超级简单，不用复杂指标，不用看盘到深夜，3步就能搞定，小白也能直接上手：

第一步：筛选高股息股票（10分钟搞定）

1. 打开行情软件，在“股息率排名”里筛选，选择股息率≥3%的股票；

2. 剔除ST股、退市预警股，以及分红不稳定的股票（比如去年分红，今年不分红的）；

3. 优先选连续3年以上分红的股票，说明公司分红稳定，不是“一次性分红”。

这里教大家个小技巧：别只看股息率，还要看分红比例，分红比例=分红金额/净利润，比例在30%-50%之间最好，说明公司既给股东分红，又留了资金发展，可持续性强。

第二步：筛选低估值股票（5分钟搞定）

1. 从高股息股票里，筛选市盈率（PE-TTM）低于行业平均水平的；

2. 再筛选市净率（PB）低于行业平均水平的，尤其是银行、保险等金融股，PB低于1倍的更靠谱；

3. 剔除估值过低的“垃圾股”，比如PE低于5倍，但业绩持续下滑的，这类股票可能有隐藏风险。

小杨的标准是：PE低于行业平均30%以上，PB低于行业平均20%以上，这样的股票估值安全边际高，就算回调，也跌不了多少。

第三步：筛选业绩稳的股票（10分钟搞定）

1. 看近3年的营收增长率：每年增长率≥5%，说明公司业务在稳步增长；

2. 看近3年的净利润增长率：每年增长率≥8%，且没有出现亏损，说明公司盈利能力稳定；

3. 看资产负债率：低于60%最好，尤其是制造业、消费业，资产负债率太高，容易出现债务风险。

比如某消费龙头股，近3年营收增长率分别是8%、10%、12%，净利润增长率分别是10%、12%、15%，资产负债率45%，完全符合标准，小杨持有2年，赚了35%。

四、操作方法：怎么买、怎么卖，确保不被套？

选对股票只是第一步，会操作才能不被套，小杨的操作方法就4个字：“分批买入，及时止盈”。

1. 分批买入：别一次性满仓，降低风险

小杨从不满仓一只股票，也不一次性买入，而是分3批建仓：

• 第一次建仓：股价跌到估值低位时，买入30%仓位；

• 第二次建仓：如果股价继续下跌5%，再买入30%仓位；

• 第三次建仓：如果股价再下跌5%，再买入20%仓位，剩下20%仓位留着备用。

比如某银行股，小杨的目标买入价是10元，第一次在10元买入30%仓位；股价跌到9.5元，再买入30%；跌到9元，再买入20%，最后留20%仓位，如果股价不跌了，就不再买了。这样分批买入，能摊薄成本，就算股价继续下跌，也有资金补仓，不会被套死。

2. 及时止盈：见好就收，不贪心

小杨从不追求“卖在最高点”，他的止盈标准很明确：

• 短期止盈：股价上涨15%-20%，就卖出50%仓位，落袋为安；

• 长期止盈：如果公司业绩持续增长，估值没超过行业平均，就持有剩下的50%仓位，每年拿分红，直到估值过高或业绩下滑。

比如某消费股，小杨成本15元，涨到18元（上涨20%），他卖出50%仓位，赚了3元/股；剩下的50%仓位，因为公司业绩持续增长，他持有了1年，不仅股价涨到20元，还拿到了0.8元/股的分红，又赚了一笔。

3. 止损原则：跌破这个位置，果断离场

小杨说：“就算选对了股票，也可能因为市场突变被套，所以止损一定要明确。”他的止损标准是：

• 如果股价跌破建仓成本的10%，且公司基本面没有变化，就果断卖出50%仓位，避免更大亏损；

• 如果公司基本面发生变化（比如业绩下滑、分红减少），不管股价跌了多少，都直接清仓离场，不留幻想。

2022年某医药股，小杨建仓成本20元，后来股价跌到18元（跌破10%），他果断卖出50%仓位；后续股价继续下跌，他又卖出剩下的50%，总共只亏了5%，而很多散户硬扛，最后亏了30%。

五、这些股票，再符合标准也不能买！4个坑绝对要避开

小杨虽然死磕“高股息+低估值+业绩稳”的股票，但遇到这4种情况，再符合标准也会放弃，这也是他从不被套的关键：

1. 行业走下坡路的股票：再便宜也别碰

比如传统煤炭、钢铁行业，虽然有些股票股息率高、估值低，但行业需求持续下滑，公司业绩迟早会变差，就算短期不跌，长期也会被套。小杨从不碰这类“夕阳行业”的股票，他说：“行业就像赛道，赛道选错了，再厉害的选手也跑不赢。”

2. 大股东减持、质押比例高的股票：警惕资金风险

如果某股票大股东频繁减持，或者股权质押比例超过50%，说明大股东对公司未来没信心，可能存在资金风险，就算符合“高股息+低估值+业绩稳”的标准，也可能暴雷。小杨曾遇到过一只银行股，符合所有标准，但大股东质押比例高达60%，他果断放弃，后来这只股因为大股东资金问题，股价跌了20%。

3. 财务造假、违规违纪的股票：碰了就可能血本无归

有些股票看似业绩稳、估值低，但曾有财务造假、违规违纪的历史，这类股票就算整改了，也可能存在隐藏风险。小杨会专门避开这类“污点股”，他说：“炒股就像交朋友，人品不好的人，再有钱也不能深交。”

4. 流动性差的股票：想买买不到，想卖卖不出

有些小盘股，虽然符合所有标准，但每天成交量只有几百万元，流动性差，就算你想卖出，也没人接盘，很容易被套。小杨只选每天成交量≥1亿元的股票，确保流动性充足，想卖的时候能随时卖出。

六、散户最容易犯的5个错，看完少亏10万

小杨见过很多散户亏钱，不是因为选不到好股票，而是犯了这些低级错误，赶紧改：

1. 追求“赚快钱”，看不上慢牛股

很多散户觉得“高股息+低估值+业绩稳”的股票涨得慢，总想追涨停、炒题材，结果赚了小钱就跑，亏了就被套。小杨说：“炒股就像种地，慢牛股就像种庄稼，虽然长得慢，但收成稳；题材股就像种野草，长得快，但容易枯萎。”

2. 一次性满仓，没有补仓资金

有些散户看好一只股票，就一次性满仓买入，结果股价下跌，没有资金补仓，只能被动被套。小杨从不满仓，最多只买80%仓位，留20%资金备用，就算股价下跌，也能从容补仓。

3. 贪心不足，错过止盈时机

有些散户赚了10%还想赚20%，赚了20%还想赚50%，结果股价回调，赚的钱又亏回去。小杨说：“股市里没有永远的上涨，见好就收才是王道，赚到手的钱才是真钱。”

4. 忽视基本面，只看估值和股息

有些散户只看估值低、股息高，就盲目买入，忽略了公司业绩是否稳定。比如某公司股息率5%，估值也低，但业绩持续下滑，最后分红减少，股价下跌，被套牢。小杨说：“估值和股息是‘表’，业绩是‘里’，表里如一的股票才靠谱。”

5. 频繁换股，没有耐心持有

有些散户选到好股票后，因为短期不涨，就频繁换股，结果换了只股就被套，原来的股票却涨了。小杨持有一只股票，最短也会拿3个月，最长能拿2年，他说：“好股票需要时间发酵，频繁换股只会错过行情。”

七、总结：炒股不被套的核心，是“选对股+会操作”

小杨的炒股方法，没有复杂的指标，没有内幕消息，核心就是“选对股+会操作”：选“高股息+低估值+业绩稳”的股票，确保下跌空间小；分批买入、及时止盈、明确止损，确保就算遇到风险，也能全身而退。

记住这3句核心口诀，炒股少走弯路：

1. 高股息兜底，低估值保命，业绩稳赚钱；

2. 分批买入不冲动，及时止盈不贪心；

3. 止损明确不硬扛，基本面变就离场。

A股市场没有100%不被套的方法，但小杨的方法，能让你把被套的概率降到最低，赚钱的概率大幅提升。散户炒股，不用追求“一夜暴富”，能稳稳盈利、不被套，就是最大的成功。

愿你从此看懂这套“不被套”的炒股逻辑，选对股票、会操作，在股市里稳步赚钱，再也不做“被割的韭菜”！

免责声明

本文仅为股票投资逻辑的科普内容，不构成任何投资建议。股市有风险，投资需谨慎。任何投资决策都应基于个人风险承受能力、投资目标和专业研究，切勿盲目照搬文中方法操作。文中提及的股票类型仅为逻辑示例，不代表任何投资推荐。

最后互动：你会试试这种“稳赚钱”的方法吗？

看到这里，你对小杨的“高股息+低估值+业绩稳”选股方法有什么看法？你之前有没有买过这类股票？是赚了还是亏了？如果让你选一只这类股票，你会优先考虑哪个行业？欢迎在评论区聊聊你的经历和想法，咱们一起交流学习，把炒股技巧练得更溜！