老股民50万5年稳赚：盈利就做这事，从不被套

2025年的A股市场，量化交易占比已达20%-30%，毫秒级的操作速度对散户形成降维打击，加上退市新规下退市公司数量持续增加，散户亏损率居高不下。但有位老股民拿50万入市，5年里稳稳盈利从没深套，秘诀不在于抓涨停、猜黑马，而在每次盈利后必做的"抽本式移动止盈"——用铁纪律把浮盈变真金，这招在当下市场里，普通人尤其值得学。

这位老股民早年踩过不少散户的典型大坑。前几年追热点买题材股，赚25%时贪心等翻倍，结果被量化资金精准收割，倒亏20%；后来又买过一家看似低价的公司，没等盈利就因财务造假触发退市新规，本金差点打水漂。吃过亏他才醒悟：现在市场不是比谁赚得快，而是比谁活得久，与其跟量化拼速度、跟题材赌运气，不如先学会"保住赚到的钱"。从那以后，他定下铁规矩：盈利必按步骤拆分仓位、抽回本金，这才摸到稳赚的门道。

他的核心操作就围绕一件事：盈利达标就拆仓，先抽本金，再用利润博弈。整套流程分三步，每步都不带含糊。

第一步是"设阈值不贪心，到点就启动"。他给每只股设了两个明确的盈利触发点：短期10%、中期20%，只要触及其中一个，当天就动手止盈，绝不盼"再涨涨"。他常说，现在量化机构每天处理数TB数据，能瞬间制造波动诱导散户追高，等"最高点"根本不现实，落袋的才是自己的。而且退市新规下，踩雷风险比以前高得多，玉龙股份这类公司突然退市的例子不少，见好就收才能避开陷阱。

第二步是"本金优先撤离，筑牢安全垫"，这是不被套的关键。每次止盈先算清本金占比，第一次止盈必抽回部分本金。比如50万分10只股，每只投5万，某只股赚10%到手5000元，他会先卖对应本金的仓位，把3万本金撤出来，剩下2万本金加5000利润继续持有。这样一来，就算后续股价跌穿成本，最多亏利润和少量本金，永远不会被深套。他打比方："本金是炒股的'本钱'，现在退市常态化，保住本金才能熬到下一个机会，没本金啥都白搭。"

第三步是"动态跟止盈，破位就清仓"，绝不恋战。剩下的仓位不会死拿，而是用两种简单方法跟着走。对高波动的科技股，用"涨5%止盈点上移3%"的策略，比如成本10元涨到11元，止盈点设10.7元，涨到12元就提到11.4元；对低波动的蓝筹股，就看10日均线，股价在均线上方就拿着，收盘价有效跌破就清仓。今年持有的一只硬科技股，从13元涨到16元，止盈点跟着提到15.1元，后来股价跌到15元以下，他立马清仓，最后单只赚了22%，比死拿到回调的人多赚近10个点。

这套方法能在当下市场见效，核心是避开了散户两大致命伤。一是戒掉了"贪"，现在很多人赚了想更多、亏了盼回本，结果在量化波动里来回坐过山车，而抽本止盈强制"落袋为安"，把不确定的波动变成确定的收益。二是守住了"防"，本金提前撤出相当于给账户装了"避雷针"，就算遇上黑天鹅或公司爆雷，最多亏点利润，不会伤筋动骨。这正是索罗斯说的"对的时候赚多少，错的时候亏多少"的关键。

当然，这招不是万能的，得配两个前提才管用。首先得选对股，他从不碰无盈利、无业务、无分红的"三无公司"，只挑低波动率、高股息的龙头股或政策支持的硬科技企业，先靠基本面保住下限，再用止盈赚上限。其次得有纪律，不管市场多狂热都不打破规则。今年AI行情火的时候，他买的科技股赚15%就止盈，虽然后来还涨了18%，但没多久那只股就因业绩不达标跌回成本线，他一点不后悔。

5年下来，他的账户很有特点：单只股最高收益没超40%，但从没一只股亏超10%，50万变成了89万，年化收益近13%。比追热点的人赚得慢，但胜在稳——不用天天盯盘跟量化拼速度，更不用承受深套的煎熬。要知道，现在能盈利的散户占比不足两成，这种"活得久"的策略，比赚快钱靠谱多了。

他常跟身边股民说，2025年的A股早不是赌大小的舞台了。量化机构有算法撑腰，退市新规又精准爆破问题公司，散户拼不过速度和信息，就得靠纪律补短板。很多人把"止盈"想复杂了，其实本质就是"见好就收，保住本金"：赚一点就抽回点本钱，用利润去博弈，既保住了底气，又能享受上涨收益，这才是小散户能复制的生存逻辑。毕竟在退市常态化、机构主导的市场里，不被套住，就已经赢了80%的人。

你炒股时有没有赚了没止盈，最后亏回去的经历？觉得这种"先抽本金"的止盈法，能应对现在的量化和退市压力吗？欢迎在评论区聊聊。