靠庄家忌惮的2种股票，我5年盈利没被套牢

说真的，玩股票这5年，我没被套过一次。不是我运气好，更不是会看那些花里胡哨的K线图、猜庄家心思，就是认准了两种庄家都觉得“头疼”的股票——咱散户跟着买，少遭不少罪。

身边朋友总爱追热点、跟庄跑，结果要么套在高位解套难，要么赚点小钱就慌着卖，最后忙半天白折腾。反观我手里这两类票，虽说涨得慢，但每年都能稳赚，不用天天盯盘到半夜，就连2022年大盘跌得稀里哗啦的时候，我持仓也没怎么亏。今天就把这里面的门道说透，全是我实战踩坑总结的干货，你们看完就能用，避开被“割韭菜”的坑。

先掰扯清楚：“庄家忌惮”不是“不敢碰”，是“控盘太费劲”

好多人一听见“庄家忌惮”，就觉得这股票庄家完全不敢碰，其实根本不是这么回事。

庄家赚钱的逻辑特简单：先砸钱吸够筹码，把股价拉上去，再哄散户接盘，自己高位跑路。但碰到这两种股票，这套玩法根本行不通——要么吸不到足够的筹码，要么拉起来没人接盘，费力还不讨好。所以不是不敢碰，是他们觉得“不划算”，一般不会花大力气控盘。咱散户买这类票，自然就少了被庄家“收割”的风险，这才是关键。

第一种：盘子大、机构扎堆的行业龙头股，庄家“拉不动也吸不着”

这类股票最典型的就是各个行业里的“老大哥”，比如银行、基建、消费领域的头部企业。它们就两个特点，让庄家头疼：盘子大、机构多。

先说说“盘子大”。盘子就是这只股票能自由买卖的股份总数，盘子越大，要拉起来需要的钱就越多。比如一只流通市值500亿的股票，庄家想拉个涨停，可能得砸几十亿进去；要是碰到千亿市值的龙头，就算是大机构都得掂量掂量，普通庄家根本没这资金实力。你想啊，庄家手里就几十亿，扔进去连个水花说不定都溅不起来，怎么控盘？

再说说“机构扎堆”。这些龙头股基本都是大基金、社保基金的“标配”，筹码大部分在机构手里，散户手里的少得可怜。庄家想吸筹，得从机构手里抢，但机构跟散户不一样——它们看的是长期价值，不会因为股价涨了5%、10%就卖，就算庄家把股价砸下去，机构也不会轻易割肉。吸不到足够的筹码，庄家就没法拉抬股价，自然不会碰这类股票。

选这类股票，3个实在指标必须盯紧

我选龙头股从不管啥“名气大不大”，就盯着3个具体指标，少一个都不行，你们照着做就对了：

1. 流通市值至少500亿以上：500亿是个门槛，低于这个数的“小龙头”容易被庄家盯上，盘子小了资金一拉就动，风险高；500亿以上的大盘股，庄家没那么大本事控盘，稳得多。

2. 机构持仓比例超30%：这个数据在股票软件的“股东研究”里就能看。机构持仓高，说明专业人士认可这只票的基本面，至少不会有大雷；要是机构持仓低于20%，就算是龙头，也得小心，可能是业绩要下滑了。

3. 近3年净利润、营收增长率都在5%以上：龙头股要是业绩都不行，那肯定不能碰。得选业绩稳的，净利润和营收每年都能涨一点，哪怕只有5%，也比业绩忽高忽低的强——业绩稳，股价才稳，不会动不动就暴跌。

别嫌涨得慢，“稳”才是咱散户的护身符

我2019年买过一只基建龙头，当时股价才6块多，买了之后一年才涨了15%。身边朋友还笑我，说“你这钱存余额宝都比这强”。但那一年大盘跌了好几次，不少朋友买的小票套了20%多，我这只票不仅没跌，还分了一次红，算下来一年收益快20%。

到了2020年，这只票又涨了12%，加上分红，两年收益快35%。反观那些涨得快的小票，很多涨上去又跌下来，最后还是套牢。所以真别嫌龙头股涨得慢，它慢但稳，不会让你坐“过山车”，适合没时间盯盘、想稳赚的散户——比如上班族、宝妈，咱没那么多精力跟庄家耗。

第二种：业绩稳、分红多的高股息股，庄家“洗不出去也出不了货”

这类股票最常见的是公用事业股（比如水电、燃气公司），还有消费领域的老牌子（比如做酱油、牛奶的龙头）。它们的核心优势就是：业绩稳、分红多，散户拿得住。

为啥庄家怕这类股票？因为庄家想“洗盘”洗不动。咱散户买股票，最怕套牢，但要是买了高股息股，就算股价不涨，每年拿的分红也比存银行强。比如一只股息率4%的股票，就算股价跌了5%，拿两年分红也能补回来，所以散户买了之后很少卖。

庄家想拉抬股价也没用——拉起来散户还是不卖，庄家没法出货，等于白忙活。我有个朋友2018年买了一只水电股，当时股价8块多，股息率4.2%，后来股价跌到7块，他不仅没卖，还补了仓。现在股价回到9块，加上每年的分红，收益快50%了，这几年不管股市怎么跌，这只票都没套过他。

选高股息股，3个要点别踩坑

高股息股不是“分红多”就随便买，得避开那些“一次性分红”的坑，我总结了3个要点：

1. 连续3年都分红，且分红金额稳定：要是一只股票今年分10亿，明年只分1亿，说明业绩不稳定，可能是为了吸引散户故意多分的，不能买。得选连续3年分红金额差不多的，比如每年都分5-6亿，这样才靠谱。

2. 股息率高于3%：现在国债收益率大概2.5%左右，股息率得超过3%，至少比存银行、买国债划算，才有持有价值。要是股息率低于2.5%，还不如把钱存银行，不用担风险。

3. 经营活动现金流净额为正，且逐年增长：分红的钱不是“纸上富贵”，得有真金白银支撑，这就看现金流。要是公司现金流是负的，就算想分红也分不出来，容易玩“财务造假”的把戏。所以必须看近3年的经营活动现金流，得是正的，还得一年比一年多。

我买高股息股的真实经历：不赌涨跌，靠分红稳赚

2020年我买了一只燃气股，当时看它连续5年分红，每年分红金额都在4-5亿，股息率3.5%，现金流每年都涨，就果断买了。

前两年股价没怎么动，每年分红能覆盖我投入的2%左右，相当于“白拿股票”；去年股价涨了18%，加上分红，一年收益就有20%多。这种票不用赌涨跌，靠的是业绩和分红，心里踏实，就算股市大跌，也不用慌——大不了拿分红，总有涨回来的时候。

咱散户别踩这3个坑！我以前亏过，现在帮你们避开

讲完这两种股票，咱再说说散户常踩的坑——这些坑我以前全踩过，亏了不少钱才琢磨明白，你们可别再犯了。

误区1：以为“庄家忌惮的股票”就是涨得快的

好多人以为“庄家怕的股票”肯定涨得猛，其实完全搞反了。庄家怕的是“不好控盘”的股票，这类股票大多涨得稳，不是涨得快。

我2021年追过一只妖股，一周涨了20%，当时觉得自己抓住了“牛股”，结果没几天就跌了30%，套了半年才解套。后来才明白，涨得快的票大多是庄家拉的，目的就是让散户接盘，咱散户根本玩不过。反而那些涨得稳的龙头股、高股息股，才是咱的安全区。

误区2：选对股票就不管了，不看估值

就算是龙头股、高股息股，也得在“估值低”的时候买，不然照样套牢。

2021年我差点买一只消费龙头，当时它的市盈率（PE）都40倍了——正常龙头股PE超过20倍就有点贵了，低于这个数才靠谱。我当时犹豫了一下，没敢买，后来这票跌了20%，PE回落到25倍，现在想想，幸好当时没冲动。

怎么看估值？主要看PE：龙头股PE在20倍以下算低，高股息股PE在15倍以下更安全。超过这个数，就算基本面好，也得等跌下来再买。

误区3：满仓干，不留现金

很多散户买股票喜欢满仓，觉得这样赚得多，其实风险极大。就算是好股票，也可能跌，满仓之后手里没现金，跌了没法补仓，只能看着套牢。

我现在买股票，单只股票仓位不超过20%，总仓位不超过70%，留30%的现金。2022年大盘跌的时候，我手里的一只高股息股跌了15%，我用现金补了仓，后来股价涨回来，不仅解套，还多赚了10%。要是当时满仓，根本没机会补仓，只能干等。

5年没被套的核心：不赌运气，靠“仓位+长期持有”

其实我这5年没被套，不只是选对了股票，更重要的是两个核心逻辑：仓位管理和长期持有。

仓位管理：单只不超20%，总仓不超70%

这是我总结的“安全线”。单只股票仓位不超过20%，就算它跌了10%，对总仓位的影响也只有2%，不会伤筋动骨；总仓位不超过70%，留30%现金，跌了能补仓，涨了也不怕踏空。

长期持有：别做短线，靠时间换收益

这类股票短期波动小，做短线根本赚不到钱，反而容易踏空。我以前拿一只龙头股做短线，买了一个月涨了5%就卖了，结果卖了之后半年涨了20%，后悔得不行。

后来我改成长期持有，至少拿1年以上，反而收益更稳。咱散户最大的优势就是“时间”，庄家要赚快钱，但咱们可以慢慢等，靠时间换收益，这才是和庄家博弈的最好方法。

定期看财报：基本面变了，再爱也得卖

就算买了好股票，也不能不管不问。我每季度都会翻持仓股的财报，就看三样：净利润没没往下掉、现金流是不是正的、分红有没有少。要是这三样有一个出问题，比如净利润跌了20%，不管股价跌没跌，我都会果断卖——基本面变了，再持有就是找套。

2023年我手里有一只龙头股，财报出来净利润跌了25%，我马上卖了，后来这只票又跌了30%，幸好卖得早，没被套。

最后掏句心窝子的话：这两种股票不适合所有人，别盲目买

最后必须跟大家说清楚，这两种庄家忌惮的股票，不是适合所有散户：

- 适合的人：想稳赚、没时间盯盘、不想被割韭菜的稳健型散户，比如上班族、宝妈、退休老人——咱求的是踏实，不是一夜暴富。

- 不适合的人：想赚快钱、追求短期翻倍的散户，这类股票涨得慢，满足不了“一夜暴富”的需求，别浪费时间。

玩股票这么多年，我最大的感受就是：“慢就是快”。别想着一夜暴富，选对好票，控制好仓位，长期拿着，反而能稳定盈利，不被套牢。

希望今天的分享能帮到大家，要是觉得有用，记得点赞收藏，下次选股票的时候拿出来看看，少走点弯路。股市里没有“稳赚不赔”的票，但选对方向，就能少亏多赚，这就够了。